AML szabályzat és KYC igazolás

A Freespinz Casino oldalán az átláthatóság nem választható opció, hanem alapelv. Ez az oldal bemutatja, hogyan teljesítjük a Curaçao OGL/2024/1598/0345 licenc pénzmosás elleni előírásait, és mit kérünk tőled az igazolás során.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A Freespinz Entertainment B.V. működtetőjeként a Curaçao hatóság által kiadott OGL/2024/1598/0345 számú licencünk keretei között működünk, amely szigorú pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozását megakadályozó (CFT) előírásokat tartalmaz. Megalkottuk a belső szabályzatunkat, amely minden kollégánkra kötelező érvényű, a regisztrációtól a kifizetésig.

A platformunk megtiltja a harmadik félelő from származó pénzeszközök használatát, a politikailag kitett személyek (PEP) nélkülözhetetlen ellenőrzését, valamint az olyan tranzakciókat, amelyek tisztázatlan eredetűek. Fektünk hozzá, hogy minden gyanús tevékenységet a hatóságoknak jelentünk.

Mikor és mit igazolunk

Az igazolás három időpontja

A KYC (Know Your Customer) eljárást három ponton végezzük el. Először a regisztrációkor alapvető adatokat ellenőrzünk. A teljes dokumentumeszközös igazolásra az első kifizetés előtt kerül sor, amelyet legfeljebb 48 órán belül dolgozunk fel. Kiegészítő ellenőrzést indítunk, ha a befizetések vagy kifizetések meghaladják a 4 000 000 HUF napi limitet, illetve ha szokatlan tranzakciós mintázatot észlelünk.

• Érvényes fényképes személyazonosító igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímigazolás: közüzemi számla vagy banki kivonat, nem régebbi 90 napnál
• Fizetési mód tulajdonjogának igazolása: kártya elülső oldala (maszkolva), e-pénztárca screenshot vagy bankszámlakivonat
• Saját néven nyitott bankszámla vagy e-pénztárca adatai

Hogyan zajlik az igazolás

Az igazolás négy lépésben történik, mindegyik tiszta és követhető a fiókod 'Igazolás' fülén.

A dokumentumokat kizárólag titkosított (SSL/TLS) kapcsolaton keresztül töltöd fel, és azokat a GDPR-nak és a Curaçao előírásoknak megfelelő, korlátozott hozzáférésű rendszerben tároljuk. Csak az igazolással megbízott munkatársak férnek hozzájuk.

• 1. Nyisd meg a fiókod 'Igazolás' szekcióját, és válaszd ki a kért dokumentum típusát
• 2. Készíts éles, olvasható fotót vagy szkennelt képet az eredeti dokumentumról, mindkét oldalról
• 3. Töltsd fel a fájlokat, és ellenőrizd, hogy minden sarok látható és nem járt le a dokumentum
• 4. Kollégáink legfeljebb 48 órán belül elbírálják; az eredményt e-mailben és a fiókodban is jelezzük

Mikor kérünk forrásigazolást

Amennyiben a befizetési mintázatod lényegesen meghaladja a szokásos aktivitásodat, vagy a kifizetések összege kiugróan magas, kérhetjük az eszközök forrásának (Source of Funds) igazolását. Ez nem jelent gyanút, hanem a licencünk kötelező előírása, amelyet minden Curaçao licenccel működő platformnak követnie kell.

Elfogadott igazolások: munkabér számla vagy munkaszerződés, vállalkozói bevallás, nyugdíj- vagy járandósági igazolás, ingatlaneladás szerződése, öröklési okirat vagy értékpapír-számla kivonata. Ha a forrás tisztességes és dokumentált, az eljárás néhány munkanapon belül lezárul.

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, amely jelzi a szokatlan összegeket, a gyors befizetés–kifizetés váltást és az adathűségi eltéréseket. A minimum befizetés és kifizetés egyaránt 8000 HUF, a napi kifizetési limit 4 000 000 HUF, a feldolgozási idő 0–5 nap. Szolgáltatási díjat nem számolunk fel.

A kifizetést alapszabályként ugyanarra a fizetési módra indítjuk, amelyről a befizetés érkezett (same-method szabály). Bitcoin, Ethereum és Tether esetén a kiutalás a befizetéshez használt tárcacímre történik. Ha a befizetett összeg egy részét még játékban tartod, a kifizetés arányosan oszlik meg a módok között.

Mi történik elutasítás esetén

Ha a feltöltött dokumentum olvashatatlan, lejárt vagy nem egyezik a regisztrációs adataiddal, 14 napot adunk az új feltöltésre. Ebben az időszakban a befizetés marad nyitva, de a kifizetést visszatartjuk. A második elutasításnál is van lehetőséged javítani: a hibát pontosan megjelöljük, és a [email protected] címen 24 órás élő chatünkben is segítünk.

Ha a kért dokumentumot határidőn belül nem adod meg, a fiókod korlátozott módba kerül: a játéklekérés lezárul, a nyeremény kifizetése szünetel, és az egyenleget a forrás igazolásáig nem utaljuk ki. Súlyos szabálysértés, például hamis dokumentum vagy harmadik személy nevében vezetett fizetési mód esetén a fiókot véglegesen lezárjuk, és a hatósági jelentési kötelezettségünknek eleget teszünk.

Dokumentumok tárolása

Az igazolási dokumentumokat a licencünkben foglalt kötelezettség alapján legfeljebb öt évig, a fiók lezárásától számítva legfeljebb két évig őrizzük meg. Ez az időtartam lehetővé teszi, hogy egy későbbi hatósági ellenőrzés során is igazolni tudjuk az egyes tranzakciók jogszerűségét.

Az adatvédelmi szolgáltatásunk a feldolgozás céljára korlátozott: a dokumentumokat nem használjuk marketingre, nem adjuk át harmadik félnek, kivéve a licencadó hatóság és a pénzügyi nyomozószervek hivatalos megkeresését. A megőrzési idő leteltével a fájlokat biztonságosan töröljük.

Gyakori kérdések

Mennyi ideig tart az igazolás?

Legfeljebb 48 órán belül elbíráljuk a dokumentumokat; a jóváhagyásról e-mailben és a fiókodban egyaránt értesítünk.

Miért kell lakcímigazolás az első kifizetéshez?

A Curaçao licencünk előírja, hogy a lakhelyedet és a fizetési módod tulajdonjogát is ellenőrizzük a pénzmosás megakadályozása érdekében.

Mi történik, ha lejárt a személyim?

Lejárt dokumentumot nem fogadhatunk el. Igazolj érvényes útlevéllel vagy igazolvánnyal, majd töltsd fel újra.

Kérhetnek forrásigazolást tőlem is?

Igen, ha a befizetéseid jelentősen megnőnek, vagy a kifizetések kiugró összeget érnek el. Ez licencköteles ellenőrzés, nem gyanúsítás.

Ugyanarra a módszerre kapom a kifizetést?

Igen, a same-method szabály szerint arra a fizetési módra utalunk, amelyről a befizetés érkezett, például ugyanarra a bankkártyára vagy kriptotárcára.